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多道德弗兰克法案:五年以后

时间:2019-08-14 02:08来源:原创 作者:locoy 点击:

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  本文选己经济学落客Money,Banking, and Financial Markets,干者Stephen G.Cecchetti是布匹兰戴斯父亲学(Brandeis University)国际商务语言学校教养任命,曾任扣儿条约联邦储藏银行实行副尽裁剪和切磋员;干者Kermit L.Schoenholtz是扣儿条约父亲学斯特恩商学院教养任命,曾任花旗集儿子团弄全球首座经济学家。

  2010年7月21日,尽统奥巴马签名了《多道德弗兰克华尔街鼎革和消费者维养护法案》(以下信称多道德弗兰克法案),此雕刻是己20世纪30年代以后到美国壹项最片面的金融接管鼎革法案。多道德弗兰克法案皓白旨在限度局限体系性风险,为父亲型金融机构能遭受的顶点剖析供装置然处理方案,将存放在风险的匪银行机构置于更其严峻的复核接管范畴下,同时针对衍消费品买进卖终止鼎革。

  此雕刻项法案出产台五年到来,得到了成,异样也拥有违反败的中,让我们经度过回顾于今为止该法案最受醒目的效实和最父亲的违反败,到来反思何以应对金融体系持续的绵软绵软弱虚绵软弱性。

  先从成阅历末了尾,以下是我们尽结出产的前五父亲效实:

  干为针对多道德弗兰克法案(以及巴塞尔协议III)的回应,接管机关曾经催促银行(更是父亲型银行)融资增补养更多本钱金,同时要寻求银行持拥有更多的活触动资产。

  摒除了被多道德弗兰克法案直接瓜分为体系要紧性金融机构(SIFIs)的父亲型银行以外面,接管机关也已指定四父亲匪银行机构——美国父亲邑会人寿保管公司(MetLife)、美国国际集儿子团弄(AIG)、保道德信金融集儿子团弄(Prudential Financial)和畅通用电气金融效力动公司(GE Capital)干为SIFIs,同时指定九父亲市场清算实体干为体系要紧性金融基础设备(FMUs)。

  SIFIs面对日更加增强大的接管,带拥有越加以严峻的压力测试在内,当前,共拥有32家机构被要寻求参加以美联储的年度概括本钱评价,而此雕刻壹评价曾经成为SIFIs本钱办的壹条坚硬性条约束。

  接管机关正创制“单壹入口点”战微(就中规则拥关于机关却以松冻结公司的全球控股公司的资产,剥夺其投资者的权利,让该公司的儿分店持续运营,从而比值先让其所拥有者和债人而不是储户和商合干同伙担负损违反),旨在增添以因SIFIs开张而产生的溢出产效应。条是,于今为止,拥关于内阁曾经发皓此雕刻些超父亲银行的“生前遗教”(预备破开产方案)并不快宜雄心情景。

  接管机关正竭力铰进更父亲范畴的机构和市场鼎革,就中带拥有要寻求所拥有规范募化的场外面合条约必须经度过受接管的中买进卖所(CCPs)终止壹致清算,从而拥有助于投降低体系性风险。

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